La planificación por retiro profesional es un servicio de análisis financiero-fiscal de la situación personal, laboral y patrimonial del cliente, que nos permite trazar una hoja de ruta individualizada para aquellas personas que, bien se encuentran en una edad cercana a la jubilación, bien desean planificar su retiro profesional a corto plazo, o bien van a cesar en su actividad profesional como consecuencia de la venta de su compañía.
Personas que quieran realizar una prueba de resistencia de su patrimonio.
Compañías que deseen ofrecer a empleados y exempleados un servicio de outplacement financiero.
Estrategia de bienestar financiero para sus empleados
Acuerdo por el que ofrecemos a los empleados de CEPSA, ahora Moeve, la posibilidad de planificar sus objetivos o planificar su retiro profesional.
Servicio de outplacement financiero
Acuerdo con Nokia por el que ofrecemos el servicio de planificación por retiro profesional a sus empleados. Trazar una hoja de ruta económica les brinda la oportunidad de gestionar las incertidumbres propias de la salida.
Educación financiera para sus afiliados
Acuerdo por el que Tressis ofrece a los afiliados a la Asociación de Futbolistas Españoles formación financiera y la posibilidad de realizar una planificación de sus propósitos vitales o planificar financieramente su retirada del fútbol profesional.
PLANIFICACIÓN POR RETIRO PROFESIONAL
CÓMO LO HACEMOS
En primer lugar, analizamos los ingresos y gastos actuales y futuros del cliente teniendo en cuenta, entre otros:
Ingresos derivados de jubilación ordinaria o anticipada.
Percepción de subsidios.
Rentas inmobiliarias.
Rentas derivadas de la empresa familiar.
CÓMO LO HACEMOS
Posteriormente, evaluamos el patrimonio actual y futuro del cliente. Estudiamos inversiones financieras, inversiones empresariales y patrimonio inmobiliario o líquido, realizando un completo diagnóstico financiero que incluirá recomendaciones concretas sobre:
Cuál sería la fórmula fiscal óptima para generar nuevas rentas que complementen ingresos futuros en diferentes periodos vitales del cliente: periodo en activo, sin actividad o con ingresos previstos determinados.
Cuál sería la forma óptima de rescate de los planes de pensiones.
Cuál sería la forma óptima para estructurar el patrimonio del cliente.
Cómo influyen las inversiones inmobiliarias en los ingresos por pensiones.
CÓMO LO HACEMOS
Proyectamos a futuro la evolución del patrimonio mobiliario e inmobiliario, frente a tres posibles entornos del mercado: neutral, pesimista y optimista.
Definimos un plan de acción que ayude al cliente a mantener su nivel de vida tantos años como sea necesario.
Ponemos a disposición del cliente un equipo de expertos en todos los campos (financiero, fiscal y Seguridad Social) que analizará y monitorizará en todo momento las consecuencias futuras de las decisiones presentes.
CÓMO LO HACEMOS
Siguiendo la hoja de ruta trazada y consensuada con el cliente, nos encargamos de activar las operaciones necesarias para alcanzar los objetivos marcados, sin perder de vista los cambios en los mercados que puedan requerir una revisión del plan.
PREMIOS BANCA PRIVADA
de nuestros clientes están altamente satisfechos con su asesor financiero.
Si tienes alguna duda, escríbenos a planificacion.financiera@tressis.com
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