Planificación por retiro profesional

¿En qué consiste?

La planificación por retiro profesional es un servicio de análisis financiero fiscal de la situación personal, laboral y patrimonial del cliente, que nos permite trazar una hoja de ruta individualizada para aquellas personas que, bien se encuentran en una edad cercana a la jubilación, bien desean planificar su retiro profesional a corto plazo, o bien van a cesar en su actividad profesional como consecuencia de la venta de su compañía.

Planificación por retiro profesional

Planificación financiera por retiro profesional

Lina Marcela Guerra

Directora
Planificación patrimonial y fiscal
 

 

¿Qué incluye esta hoja de ruta?

Estudio patrimonial
Permite evaluar si el patrimonio del cliente será suficiente para mantener su nivel de vida.
 
Análisis inmobiliario
Estudiamos el patrimonio inmobiliario en cada caso para maximizar su rendimiento.
Perfil de riesgo
Evaluamos si el perfil de riesgo del cliente es el más adecuado para sus inversiones actuales.
 
 
Simulación de futuro
Estimamos cómo evolucionaría el patrimonio del cliente, con el objetivo de tomar decisiones con respecto al impuesto de sucesiones y donaciones y al impuesto sobre el patrimonio.
 
 
Estrategia de desinversión
Analizamos cuál es la estrategia de desinversión patrimonial más apropiada en cada caso.
 
 
Consecuencias patrimoniales
Calculamos el impacto patrimonial de realizar donaciones, compras de inmuebles o gastos extraordinarios.

A quién va dirigido

Particulares

Personas que quieren realizar un auténtico stress test de su patrimonio con el fin de tomar decisiones a largo plazo.

Empresas

Compañías que deseen ofrecer a empleados y exempleados un servicio de outplacement financiero.

outplacement financiero para empresas

Servicio de outplacement financiero a empresas

Estamos del lado de las compañías que son grandes al decir adiós. Nuestro outplacement financiero permite a las empresas ofrecer una solución que ayude a sus empleados a planificar financieramente su salida, con la confianza y solvencia de Tressis.

¿Qué ventajas ofrece nuestro outplacement financiero?

Estrategia de bienestar financiero para sus empleados

Acuerdo por el que ofrecemos a los empleados de CEPSA la posibilidad de planificar sus proyectos personales o planificar su retiro profesional.

Servicio de outplacement financiero

Acuerdo con Nokia por el que ofrecemos el servicio de planificación por retiro profesional a sus empleados. Trazar una hoja de ruta económica les brinda la oportunidad de gestionar las incertidumbres propias de la salida.

Educación financiera para sus afiliados

Acuerdo por el que Tressis ofrece a los afiliados a la Asociación de Futbolistas Españoles formación financiera y la posibilidad de realizar una planificación de sus proyectos vitales o planificar financieramente su retirada del futbol profesional.

PLANIFICACIÓN POR RETIRO PROFESIONAL

¿Cómo lo hacemos?

CÓMO LO HACEMOS

Análisis

En primer lugar, analizamos los ingresos y gastos actuales y futuros del cliente teniendo en cuenta:

  • Ingresos derivados de jubilación ordinaria o anticipada.

  • Percepción de subsidios.

  • Rentas inmobiliarias.

  • Rentas derivadas de la empresa familiar.

  • Etc.

CÓMO LO HACEMOS

Diagnóstico

Posteriormente, evaluamos el patrimonio actual y futuro del cliente. Estudiamos inversiones financieras, inversiones empresariales y patrimonio inmobiliario o líquido, realizando un completo diagnóstico financiero que incluirá recomendaciones concretas sobre:

  • Cuál sería la fórmula fiscal óptima para generar nuevas rentas que complementen ingresos futuros en diferentes periodos vitales del cliente: periodo en activo, sin actividad o con ingresos previstos determinados.

  • Cuál sería la forma óptima de rescate de los planes de pensiones.

  •  Cuál sería la forma óptima para estructurar el patrimonio del cliente.

  • Cómo influyen las inversiones inmobiliarias en los ingresos por pensiones.

  • Etc.

CÓMO LO HACEMOS

Resultados

Proyectamos a futuro la evolución del patrimonio mobiliario e inmobiliario, frente a tres posibles entornos del mercado: neutral, pesimista y optimista.

Definimos un plan de acción que ayude al cliente a mantener su nivel de vida tantos años como sea necesario.

Ponemos a disposición del cliente un equipo de expertos en todos los campos (financiero, fiscal y seguridad social) que analizará y monitorizará en todo momento las consecuencias futuras de las decisiones presentes.

CÓMO LO HACEMOS

Aterrizaje

Siguiendo la hoja de ruta trazada y consensuada con el cliente, nos encargamos de activar las operaciones necesarias para alcanzar los objetivos marcados, sin perder de vista los cambios en los mercados que puedan requerir una revisión del plan.

Algunos datos

+ 0
clientes satisfechos
+ 0 M €
activos de clientes
+ 0 %
de nuestros clientes están altamente satisfechos con su asesor financiero
+ 0
años de experiencia
0
oficinas en España
+ 0
personas trabajando por tus objetivos

PREMIOS BANCA PRIVADA

Premiados como la mejor Banca Privada Boutique de España

 
 
 

84%

de nuestros clientes creen que el asesoramiento que reciben por parte de Tressis es mejor que el obtenido en otras entidades.
Fuente: Webtools. Septiembre 2021

9,4

es la nota de satisfacción media del cliente con su asesor.
 

Nuestros especialistas en planificación financiera

Lina Marcela Guerra
Directora de Planificación
Patrimonial y Fiscal
José Carlos Guerrero
Asesor financiero
Gestión de Patrimonios
Jaime Blanco
Asesor financiero
Gestión de Patrimonios
Sara Nieto
Asesor financiero
Gestión de Patrimonios

Si tienes alguna duda, escríbenos a planificacion.financiera@tressis.com

Si sabes dónde quieres llegar, podemos ayudarte a conseguirlo

Queremos escucharte, saber qué tienes en mente. Si necesitas más información, tienes dudas o quieres que hablemos de tus objetivos, ponte en contacto con nosotros.





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