23 de mayo de 2024
Llámanos Planificación por retiro profesional
¿En qué consiste?
La planificación por retiro profesional es un servicio de análisis financiero-fiscal de la situación personal, laboral y patrimonial del cliente, que nos permite trazar una hoja de ruta individualizada para aquellas personas que, bien se encuentran en una edad cercana a la jubilación, bien desean planificar su retiro profesional a corto plazo, o bien van a cesar en su actividad profesional como consecuencia de la venta de su compañía.
¿Qué incluye esta hoja de ruta?
Permite evaluar si el patrimonio del cliente será suficiente para mantener su nivel de vida.
Estudiamos el patrimonio inmobiliario en cada caso para maximizar su rendimiento.
Evaluamos si el perfil de riesgo del cliente es el más adecuado para sus inversiones actuales.
Estimamos cómo evolucionaría el patrimonio del cliente, con el objetivo de tomar decisiones con respecto al impuesto de sucesiones y donaciones y al impuesto sobre el patrimonio.
Analizamos cuál es la estrategia de desinversión patrimonial más apropiada en cada caso.
Calculamos el impacto patrimonial de realizar donaciones, compras de inmuebles o gastos extraordinarios.
A quién va dirigido
Particulares
Personas que quieran realizar una prueba de resistencia de su patrimonio.
Empresas
Compañías que deseen ofrecer a empleados y exempleados un servicio de outplacement financiero.
¿Qué ventajas ofrece nuestro outplacement financiero?
- Contribuye a que los exempleados sigan siendo promotores de la marca.
- Consolida una sólida estrategia económica en la negociación colectiva.
- Ayuda a los empleados a gestionar los miedos y dudas sobre su salida.
- Es 100% compatible y complementario con el outplacement tradicional.
- Permite paliar el impacto social de los ERE o ERTE.
Estrategia de bienestar financiero para sus empleados
Acuerdo por el que ofrecemos a los empleados de CEPSA, ahora Moeve, la posibilidad de planificar sus objetivos o planificar su retiro profesional.
Servicio de outplacement financiero
Acuerdo con Nokia por el que ofrecemos el servicio de planificación por retiro profesional a sus empleados. Trazar una hoja de ruta económica les brinda la oportunidad de gestionar las incertidumbres propias de la salida.
Educación financiera para sus afiliados
Acuerdo por el que Tressis ofrece a los afiliados a la Asociación de Futbolistas Españoles formación financiera y la posibilidad de realizar una planificación de sus propósitos vitales o planificar financieramente su retirada del fútbol profesional.
PLANIFICACIÓN POR RETIRO PROFESIONAL
¿Cómo lo hacemos?
CÓMO LO HACEMOS
Análisis
En primer lugar, analizamos los ingresos y gastos actuales y futuros del cliente teniendo en cuenta, entre otros:
Ingresos derivados de jubilación ordinaria o anticipada.
Percepción de subsidios.
Rentas inmobiliarias.
Rentas derivadas de la empresa familiar.
CÓMO LO HACEMOS
Diagnóstico
Posteriormente, evaluamos el patrimonio actual y futuro del cliente. Estudiamos inversiones financieras, inversiones empresariales y patrimonio inmobiliario o líquido, realizando un completo diagnóstico financiero que incluirá recomendaciones concretas sobre:
Cuál sería la fórmula fiscal óptima para generar nuevas rentas que complementen ingresos futuros en diferentes periodos vitales del cliente: periodo en activo, sin actividad o con ingresos previstos determinados.
Cuál sería la forma óptima de rescate de los planes de pensiones.
Cuál sería la forma óptima para estructurar el patrimonio del cliente.
Cómo influyen las inversiones inmobiliarias en los ingresos por pensiones.
CÓMO LO HACEMOS
Resultados
Proyectamos a futuro la evolución del patrimonio mobiliario e inmobiliario, frente a tres posibles entornos del mercado: neutral, pesimista y optimista.
Definimos un plan de acción que ayude al cliente a mantener su nivel de vida tantos años como sea necesario.
Ponemos a disposición del cliente un equipo de expertos en todos los campos (financiero, fiscal y Seguridad Social) que analizará y monitorizará en todo momento las consecuencias futuras de las decisiones presentes.
CÓMO LO HACEMOS
Aterrizaje
Siguiendo la hoja de ruta trazada y consensuada con el cliente, nos encargamos de activar las operaciones necesarias para alcanzar los objetivos marcados, sin perder de vista los cambios en los mercados que puedan requerir una revisión del plan.
Algunos datos
clientes satisfechos
+
0
activos de clientes
+
0
M €
de nuestros clientes están altamente satisfechos con su asesor financiero
0
%
años de experiencia
0
oficinas en España
0
personas trabajando por tus objetivos
+
0
PREMIOS BANCA PRIVADA
Premiados como la mejor banca privada boutique de España en 2024, 2022 y 2021 y como mejor propuesta de inversión en 2023
85%
de los clientes cree que el asesoramiento que reciben por parte de Tressis es mejor que el obtenido en otras entidades.
89%
de nuestros clientes están altamente satisfechos con su asesor financiero.
Nuestros especialistas en planificación financiera
Directora gestión de patrimonios
y planificación financiera
Directora de asesoría fiscal
Director Técnico de Seguros
Asesor financiero
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Si tienes alguna duda, escríbenos a planificacion.financiera@tressis.com
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