23 de maig de 2024
26 de febrer de 2026
23 de febrer de 2026
La planificació per retir professional és un servei d’anàlisi financera fiscal de la situació personal, laboral i patrimonial del client, que ens permet traçar un full de ruta individualitzat per a aquelles persones que o bé es troben en una edat propera a la jubilació, desitgen planificar el seu retir professional a curt termini o cessaran en la seva activitat professional com a conseqüència de la venda de l’empresa.
Persones que vulguin fer una prova de resistència del seu patrimoni.
Companyies que vulguin oferir als seus empleats i exempleats un servei d’outplacement financer.
Estratègia de benestar financer per als empleats
Acord pel qual oferim als empleats de CEPSA, ara Moeve, la possibilitat de planificar els seus objectius o planificar el seu retir professional.
Servei d’outplacement financer
Acord amb Nokia pel qual oferim el servei de planificació per retir professional als seus empleats. Traçar un full de ruta econòmic els ofereix l’oportunitat de gestionar les incerteses pròpies de la sortida.
Educació financera per als seus afiliats
Acord pel qual Tressis ofereix als afiliats a l’Associació de Futbolistes Espanyols formació financera i la possibilitat de fer una planificació dels seus propòsits vitals o planificar financerament la seva retirada del futbol professional.
PLANIFICACIÒ PER RETIR PROFESSIONAL
COM HO FEM
En primer lloc, analitzem els ingressos i despeses actuals i futurs del client tenint en compte, entre d’altres:
Ingressos derivats de jubilació ordinària o anticipada.
Percepció de subsidis.
Rendes immobiliàries.
Rendes derivades de l’empresa familiar.
COM HO FEM
Després, avaluem el patrimoni actual i futur del client. Estudiem inversions financeres, inversions empresarials i patrimoni immobiliari o líquid, fent un diagnòstic financer complet que inclourà recomanacions concretes sobre:
Quina seria la fórmula fiscal òptima per generar noves rendes que complementin ingressos futurs en diferents períodes vitals del client: període en actiu, sense activitat o amb ingressos previstos determinats.
Quina seria la forma òptima de rescatar els plans de pensions.
Quina seria la forma òptima d’estructurar el patrimoni del client.
Com influeixen les inversions immobiliàries en els ingressos per pensions.
COM HO FEM
Projectem a futur l’evolució del patrimoni mobiliari i immobiliari, davant de tres possibles entorns del mercat: neutral, pessimista i optimista.
Definim un pla d’acció que ajudi el client a mantenir el seu nivell de vida tants anys com calgui.
Posem a disposició del client un equip d’experts en tots els camps (financer, fiscal i Seguretat Social) que analitzarà i monitorarà en tot moment les conseqüències futures de les decisions actuals.
COM HO FEM
Seguint el full de ruta traçat i consensuat amb el client, ens encarreguem d’activar les operacions necessàries per assolir els objectius marcats, sense perdre de vista els canvis en els mercats que puguin requerir una revisió del pla.
PREMIS BANCA PRIVADA
dels clients creu que l’assessorament que reben per part de Tressis és millor que el que obtenen en altres entitats.
dels nostres clients estan molt satisfets amb el seu assessor financer.
Si tens cap dubte, escriu-nos a planificacion.financiera@tressis.com
Truca´ns al