Inicia sessió Fes-te client

Assegurances d’estalvi i d’inversió (unit linked)

Assegurances d’estalvi i inversió

Les assegurances d’estalvi i inversió, també anomenades unit linked, uneixen la qualitat de la gestió de Tressis amb la garantia de MEDVIDA Partners com a asseguradora.

Què són els unit linked?

Són productes financers que permeten canalitzar un estalvi futur. Són una manera d’invertir i, al mateix temps, tenen una assegurança de vida i un fons d’estalvi. Concretament, és una inversió en una cistella de fons, accions o bons i que s’estructura al voltant d’una assegurança de vida. D’aquesta manera, una part de la inversió s’ha de destinar al pagament de la prima de l’assegurança, però la majoria del capital s’inverteix en una cartera de productes i el comprador assumeix el risc.

Per a quin tipus d’inversor són?

Per als que volen una fiscalitat millor
Gestió de carteres de renda variable evitant el “frec fiscal” en la venda dels títols.

Per als que busquen una alternativa d’inversió
Alternativa d’inversió en accions, amb detall de les posicions en cartera i informació de les preses de decisió en la gestió.

Per als que volen una planificació successòria
Possibilitat d’accedir a la inembargabilitat del producte, així com el nomenament d’un beneficiari irrevocable.

Per als que busquen la gestió de Tressis
 Accés a la gestió de carteres de renda variable de Tressis amb un mínim inferior a l’establert.

Quin unit linked té Tressis?

Tressis disposa d’una assegurança d’estalvi i d’inversió: Cartera Activa Unit Linked.

És una solució senzilla i transparent. Té uns avantatges operatius i fiscals amplis i et permetrà gaudir d’un enfocament actiu de la inversió, de la mà d’un equip d’experts en la selecció de companyies i construcció de carteres.

Cartera Activa UL és una modalitat d’assegurança de vida independent on les aportacions dels prenedors es gestionen a través d’una cartera de renda variable, que uneix la qualitat de la gestió de Tressis amb l’experiència i la solvència de MEDVIDA Partners.

Qualificació ASG (criteris ambientals, socials i de bon govern)

A Tressis demostrem el nostre compromís amb la sostenibilitat en les inversions que fem.
 
La nostra ambició és que aquesta iniciativa sigui transversal en totes les solucions d’inversió.
 
Per a això fem servir dues mètriques:
 
  • La primera mesura el grau de sostenibilitat de les nostres inversions segons els criteris ASG: com més alt sigui el nivell d’aquesta mètrica més sostenibles som.
  • La segona mesura quantes tones de CO2 generem per cada milió d’euros invertit i facturat. Per tant, aquesta dada és més positiva com més baix sigui el resultat. Per proporcionar una idea de magnitud, les comparem amb un índex borsari mundial.

CARTERA ACTIVA UL

Resultats

CARTERA ACTIVA UL
IBEX 35
EURO STOXX 50
MSCI ACWI EUR
Rendibilitat acumulada
des de gener 2015
121,85%
145,76%
148,13%
209,85%
Rendibilitat anualitzada
7,45%
8,44%
8,54%
10,73%
Volatilitat anualitzada
13,30%
15,97%
15,70%
12,55%
Rendibilitat l'any gener 2026
-1,66%
3,63%
2,76%
1,65%

Rendibilitats passades no garanteixen rendibilitats futures.

Si saps on vols arribar, et podem ajudar a aconseguir-ho

Volem saber de tu, saber quina idea tens. Si necessites més informació, tens dubtes o vols que parlem dels teus objectius, posa’t en contacte amb nosaltres.

    FORM GENERAL FOOTER PHP - CAT - 109030









    Per què et demanem això?Et demanem el CP per poder assignar-te l'assessor més proper