Unit linked
Cartera Activa UL

Con Cartera Activa UL queremos dar respuesta a aquellas personas que no acceden a la gestión de carteras de renta variable de Tressis por requerir un importe más elevado o a quienes vean valor en el unit linked por su seguridad, flexibilidad en la planificación sucesoria o por sus importantes ventajas fiscales.

Es una solución sencilla y transparente. Cuenta con amplias ventajas operativas y fiscales y le permitirá disfrutar de un enfoque activo de la inversión, de la mano de un equipo de expertos en la selección de compañías y construcción de carteras.

Cartera Activa UL es una modalidad de seguro de vida independiente donde las aportaciones de los tomadores se gestionan a través de una cartera de renta variable, que aúna la calidad de la gestión de Tressis con la garantía de MEDVIDA Partners como aseguradora.

 

¿Para qué tipo de inversor es?

Para el que quiere una mejor fiscalidad
Gestión de carteras de renta variable evitando el “rozamiento fiscal” en la venta de los títulos.
 
Para el que busca una alternativa de inversión
Alternativa de inversión en acciones, con detalle de las posiciones en cartera e información de las tomas de decisión en la gestión.
 
 
Para el que quiere una planificación sucesoria
Posibilidad de acceder a la inembargabilidad del producto, así como el nombramiento de un beneficiario irrevocable.
 
 
Para el que busca la gestión de Tressis
 Acceso a la gestión de carteras de renta variable de Tressis con un mínimo inferior al establecido.
 
 

¿Qué son los unit linked?

Son productos financieros que permiten canalizar un ahorro futuro. Son una forma de invertir, teniendo a la vez un seguro de vida y un fondo de ahorro. Concretamente es una inversión en una cesta de fondos, acciones o bonos y que se estructura en torno a un seguro de vida. De esta forma una parte de la inversión debe destinarse al pago de la prima del seguro, pero la mayoría del capital se invierte en una cartera de productos y el riesgo lo asume el comprador.

Calificación ASG (criterios ambientales, sociales y de buen gobierno)​

En Tressis mostramos nuestro compromiso con la sostenibilidad en las inversiones que realizamos.
 
Nuestra ambición es que esta iniciativa sea transversal a todas nuestras soluciones de inversión.
 
Para ello utilizamos dos métricas:
 
  • La primera mide el grado de sostenibilidad de nuestras inversiones según los criterios ASG: cuanto más alto sea el nivel de esta métrica más sostenibles somos.
  • La segunda mide cuántas toneladas de CO2 generamos por cada millón de euros invertido y facturado. Por tanto, este dato es más positivo cuanto menor sea su resultado. Para proporcionar una idea de magnitud, las comparamos con un índice bursátil mundial.

Criterios ASG

Actuación por la mejora global

0
0
0
0
0
0
0
0
MSCI World
Cartera Activa UL
TOTAL
Ambiental
Social
Gobernanza
Menos eficiente
17
33
67
83
100
Más eficiente

Impacto de huella de carbono en nuestras inversiones

Toneladas de CO2e por millón
0
0
0
0
MSCI World
Cartera Activa UL
Menores emisiones
-14,49%
-5,44%
Facturado
Invertido

Fuente: Clarity
Datos a 30 de abril de 2021

CARTERA ACTIVA UL

Resultados

CARTERA ACTIVA UL
IBEX 35
EURO STOXX 50
90% MSCI world (EUR) + 10% LIQ
Rentabilidad acumulada
desde abril 2014
61,59%
-11,96%
34,06%
76,58%
Rentabilidad anualizada
5,87%
-1,50%
3,54%
6,99%
2015
19,13%
-7,15%
3,85%
6,95%
2016
4,98%
-2,01%
0,70%
5,81%
2017
10,62%
7,40%
6,49%
5,99%
2018
-12,55%
-14,97%
-14,34%
-9,08%
2019
14,50%
11,82%
24,78%
24,50%
2020
7,65%
-15,45%
-5,14%
4,57%
2021
22,24%
7,93%
20,99%
26,06%
2022
-21,08%
-5,56%
-11,90%
-12,73%
Rentabilidad en mayo 2023
12,32%
9,98%
11,19%
6,95%